上海妈妈的招婿要求,怎样才能达标?_理财

最近一个上海阿姨征女婿的视频火了:“招女婿,不看房不看车,只看理财水平——理财组合年复合回报10%以上”。身边不少(男性)朋友都在跟小汇吐槽:现在,连征女婿都是选基金经理的节奏,莫不是要让我孤独终老?

01 工资收入决定下限,理财水平决定上限?

视频里的“招婿妈妈”金句不断。前来询问的人里,不乏一些“条件不错”的男方家长,比如:有房族、拆迁户、暴发户等等。“招婿妈妈”淡淡地说道:“工资、固定资产、意外之财这些只能决定财富的下限,理财却可以不断提高财富上限”。

我们来简单验证一下“招婿妈妈”的说法。假设我们手里的本金有100万,从第2年开始每年追加30万,按照年复合回报10%的标准,几年后的本金+收益的水平大致是下面这样:

注:计算公式如下:第1年初,本金P1=100,第1年末,本金+收益之和E1=P1X(1+10%);第2年初,本金P2=E1+30,第2年末,本金+收益之和E2=P2X(1+10%);第3年初,本金P3=E2+30,第3年末,本金+收益之和E3=P3X(1+10%):……依次类推至第15年末。以上仅为假设举例,管理人不承诺任何收益。

上海丈母娘果然精明,年复合回报10%这个看似不起眼的理财收益,有望在十多年后,给我们带来巨额财富。

难怪面对“手里有房”、“家里有矿”的各路男方家长,“招婿妈妈”都表现的淡然自若。长期稳定的保持年复合回报10%的投资收益,十年后的身价完全有希望匹敌“有房族”和“暴发户”。

作为普通投资者的我们要如何力争实现10%的投资收益呢?

02 跟着“招婿妈妈”,挑选基金经理

对普通投资者来说,借道公募基金实现我们的投资小目标,也许是个不错的选择。

很多人觉得年复合回10%的收益并不算高,行情好的时候,买只混合型基金,说不定还能1年翻倍呢。可实际上,资本市场行情多变,1年翻倍的基金年年有,5年1倍者却寥若辰星。连“招婿妈妈”也只是要求“从业3年,年复合回报达10%”。从这一指标,我们可以看出“招婿妈妈”潜藏其后的理财需求:追求长期稳健收益。

放眼全公募市场中,同时满足管理经验丰富,长期回报还相对稳健的基金经理可真不多。不多,不代表没有!

小汇家恰好就有这么几位基金经理,比如:有10年投研经验的老将,劳杰男,读书时便是一枚学霸,现任汇添富基金公司研究总监。跟“招婿妈妈”的想法类似,比起短期业绩的排名,劳杰男更看重自己的长期投资收益是否稳健。他常说:“长期的快来自于短期的慢,每年15-20%的长期复合收益率,拉长来看,投资收益一定不会差。”

劳杰男长期业绩表现非常亮眼,凭借出色的业绩,他一举包揽了基金界各大奖项。他的代表作添富价值自成立以来回报601.07%,大幅超越同期业绩比较基准(102.15%)和沪深300指数涨幅(103.66%),小伙伴们不妨赶紧将这只基金“关注起来”!

(数据来源:基金2020年第二季度报告,Wind,截止2020/6/30。汇添富价值精选(519069)混合成立于2009/1/23,自成立以来回报601.07%,同期业绩比较基准和沪深300指数涨幅分别为102.15%和103.66%,劳杰男自2015/11/18任职至今。劳杰男管理的汇添富价值精选(519069)混合荣获五年期、七年期开放式混合型持续优胜金牛基金(2019/4、2020/3,《中国证券报》);五年期、十年期金基金·偏股型基金奖(2019/4、2020/7,《上海证券报》);五年期持续回报积极混合型明星基金奖(2019/3,《证券时报》。

小汇:从研究员到基金经理又到研究总监,劳杰男积淀深厚、长期投资业绩好。这样的“宝藏级”基金经理,各位小伙伴们,还不赶紧把手里的闲钱“安排起来”。

风险提示:

劳杰男在管其他同类产品情况:

(1) 汇添富价值精选混合成立于2009年1月23日,业绩比较基准为沪深300指数收益率*80%+上证国债指数收益率*20%。成立以来历年收益及业绩基准收益为:

63.60%/60.18%、10.29%/-9.37%、-21.69%/-19.20%、18.79%/6.71%、13.51%/-5.57%、38.24%/42.21%、64.57%/5.68%、-4.53%/-8.35%、28.31%/17.55%、-13.83%/-19.12%、40.20%/29.73%、9.30%/2.13%。劳杰男自2015年11月18日任职至今。汇添富价值精选混合属于中等风险等级(R3)产品,适合经客户风险承受等级测评后结果为平衡型(C3)及以上的投资者,客户-产品风险等级匹配规则详见汇添富官网。在代销机构认申购时,应以代销机构的风险评级规则为准。

(2)汇添富3年封闭研究优选成立于2019年1月31日,业绩比较基准为沪深300指数收益率*60%+恒生指数收益率(使用估值汇率折算)*20%+中债综合指数收益率*20%,成立以来各年份业绩表现/业绩基准表现为:16.19%/18.79%、21.05%/-0.99%。劳杰男自2019年1月31日任职至今。数据来源:2019年基金年报(时间截止2019/12/31)以及2020年第2季度季报(时间截止2020/6/30)。汇添富3年封闭研究优选属于中等风险等级(R3)产品,适合经客户风险承受等级测评后结果为平衡型(C3)及以上的投资者,客户-产品风险等级匹配规则详见汇添富官网。在代销机构认申购时,应以代销机构的风险评级规则为准。

(3)汇添富红利增长成立于2019年4月26日,业绩比较基准为中证红利指数收益率*60%+中证港股通高股息投资指数收益率*20%+中债综合指数收益率*20%。成立以来A份额各年份业绩表现/业绩基准表现为:15.72%/-3.45%、13.52%/-7.70%。劳杰男自2019年4月26日任职至今。C份额成立以来各年份业绩表现/业绩基准表现为:14.95%/-3.45%、13.07%/-7.70%。该基金为劳杰男与黄耀峰共同管理。劳杰男自2019年4月26日任职至今。数据来源:2019年基金年报(时间截止2019/12/31)以及2020年第2季度季报(时间截止2020/6/30)。汇添富红利增长属于中等风险等级(R3)产品,适合经客户风险承受等级测评后结果为平衡型(C3)及以上的投资者,客户-产品风险等级匹配规则详见汇添富官网。在代销机构认申购时,应以代销机构的风险评级规则为准。

(4)汇添富开放视野中国优势成立于2020年7月22日,MSCI中国A股指数收益率*80%+中债综合全价指数收益率*20%,劳杰男2020年7月22日任职至今,该基金尚未有公开信息披露。汇添富开放视野中国优势属于中等风险等级(R3)产品,适合经客户风险承受等级测评后结果为平衡型(C3)及以上的投资者,客户-产品风险等级匹配规则详见汇添富官网。在代销机构认申购时,应以代销机构的风险评级规则为准。

本材料仅供参考,不构成任何业务的法律文件。基金管理人承诺以实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金过往业绩不预示未来表现,基金管理人管理的其他基金过往业绩不构成基金业绩表现的保证。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则。

我国基金运作时间较短,不能反映市场发展的所有阶段。基金有风险,投资需谨慎。

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